Postępowanie o zatwierdzenie układu

Na czym polega postępowanie o zatwierdzenie układu

Podstawą postępowania jest umowa o sprawowanie nadzoru nad przebiegiem postępowania, zawierana przez dłużnika z doradcą restrukturyzacyjnym. Nadzorca układu wykonuje na tej podstawie przede wszystkim następujące czynności:

• przede wszystkim analizuje sytuację finansową przedsiębiorstwa oraz strukturę zadłużenia,
• sporządza spis wierzytelności, a także spis wierzytelności spornych,
• przygotowuje ponadto wstępny plan restrukturyzacyjny oraz propozycje układowe,
• dokonuje obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego w Krajowym Rejestrze Zadłużonych,
• następnie organizuje zbieranie głosów wierzycieli nad układem,
• wreszcie składa do sądu wniosek o zatwierdzenie przyjętego układu.

Korzyści dla przedsiębiorcy

Efekty widoczne są zarówno w sferze prawnej, jak i operacyjnej, a zatem od razu po obwieszczeniu.

Postępowanie o zatwierdzenie układu stanowi realną alternatywę wobec upadłości przedsiębiorstwa, ponieważ pozwala zachować działalność operacyjną.

Postępowanie o zatwierdzenie układu krok po kroku

1. Analiza sytuacji

   Najpierw oceniamy strukturę zadłużenia, płynność oraz rentowność operacyjną. Na tym etapie ustalamy też, czy postępowanie ma realne szanse powodzenia.

2. Umowa o sprawowanie nadzoru

   Następnie dłużnik zawiera umowę z doradcą restrukturyzacyjnym, który obejmuje funkcję nadzorcy układu.

3. Spis wierzytelności

   Sporządzamy spis wierzytelności oraz spis wierzytelności spornych, ponieważ to od nich zależy krąg głosujących.

4. Dzień układowy i obwieszczenie

   Nadzorca dokonuje obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych. Z tą chwilą rozpoczyna się ochrona przed egzekucją.

5. Plan restrukturyzacyjny i propozycje układowe

   Przygotowujemy plan restrukturyzacyjny, propozycje układowe oraz test zaspokojenia, a przy pomocy publicznej również właściwy test dla wierzyciela publicznoprawnego.

6. Głosowanie wierzycieli

   Zbieramy głosy nad układem, a w razie potrzeby nadzorca zwołuje zgromadzenie wierzycieli.

7. Wniosek do sądu

   W efekcie składamy wniosek o zatwierdzenie układu wraz z dokumentacją, a sąd wydaje postanowienie.

Ochrona przed egzekucją i terminy

Ochrona uruchamia się z chwilą obwieszczenia o ustaleniu dnia układowego. Jest ona jednak ograniczona czasowo, dlatego harmonogram prac ustala się od razu na początku postępowania.

Warunki i ograniczenia postępowania

Poniższe zasady decydują o dopuszczalności trybu, dlatego weryfikujemy je jeszcze przed zawarciem umowy.

Ta procedura nie jest dostępna w każdej sytuacji. Przed rozpoczęciem prac sprawdzamy zatem, czy nie występuje jedna z ustawowych przeszkód.

• przede wszystkim suma wierzytelności spornych uprawniających do głosowania nie może przekraczać piętnastu procent sumy wierzytelności objętych układem,
• obwieszczenia o dniu układowym nie można dokonać, jeżeli w okresie dziesięciu lat prowadzono już takie postępowanie z obwieszczeniem albo umorzono postępowanie restrukturyzacyjne, poza przypadkami umorzenia za zgodą rady wierzycieli,
• układ przyjmuje się większością głosujących wierzycieli mających łącznie co najmniej dwie trzecie sumy wierzytelności przysługujących głosującym,
• ponadto sąd odmawia zatwierdzenia układu, jeżeli narusza on prawo albo jest oczywiste, że nie zostanie wykonany,
• test zaspokojenia sporządza się na zasadach określonych w Prawie restrukturyzacyjnym, przy czym nie sporządza się go w postępowaniu prowadzonym wobec mikroprzedsiębiorcy.

Dla kogo jest to rozwiązanie

Postępowanie sprawdza się przede wszystkim tam, gdzie problemem jest struktura zadłużenia, a nie sam model biznesowy.

• przede wszystkim przedsiębiorcy z przejściowymi trudnościami finansowymi oraz potencjałem do ich rozwiązania,
• firmy, które utraciły płynność, lecz nadal prowadzą działalność i generują przychody,
• podmioty chcące uniknąć skutków prawnych oraz wizerunkowych postępowania upadłościowego,
• dłużnicy gotowi przedstawić wierzycielom realny plan naprawczy, a nie wyłącznie prośbę o odroczenie,
• wreszcie mikroprzedsiębiorstwa oraz małe i średnie firmy, dla których czas trwania procedury ma znaczenie decydujące.

Jeżeli działalność nie jest rentowna operacyjnie, właściwszym rozwiązaniem bywa natomiast upadłość. Ocenę tej kwestii opieramy na audycie kondycji finansowej przedsiębiorstwa.

Rola nadzorcy układu

Funkcję tę może pełnić wyłącznie osoba posiadająca licencję doradcy restrukturyzacyjnego.

Nadzorca układu odpowiada za prawidłowy przebieg postępowania, a zarazem za rzetelność informacji przekazywanych wierzycielom. Powierzenie tej funkcji doświadczonemu doradcy ogranicza zatem ryzyko błędów formalnych, które w tym trybie skutkują umorzeniem postępowania.

• przede wszystkim przygotowanie planu restrukturyzacyjnego przedsiębiorstwa,
• opracowanie propozycji układowych dostosowanych do możliwości płatniczych dłużnika,
• ponadto weryfikacja zgłoszonych wierzytelności oraz kwalifikacja wierzytelności spornych,
• przeprowadzenie głosowania nad układem oraz sporządzenie sprawozdania,
• złożenie wniosku o zatwierdzenie układu w systemie teleinformatycznym,
• wreszcie kontakt z wierzycielami w toku negocjacji układowych.

Dlaczego MG Doradztwo Gospodarcze

O powodzeniu decyduje przede wszystkim jakość dokumentacji, dlatego prowadzimy ją w całości samodzielnie.

• przede wszystkim licencjonowany doradca restrukturyzacyjny, licencja nr 1689,
• doświadczenie w postępowaniach restrukturyzacyjnych oraz upadłościowych, także w roli syndyka,
• biegły sądowy z zakresu wyceny przedsiębiorstw przy Sądzie Okręgowym w Warszawie,
• plan restrukturyzacyjny, model finansowy oraz test zaspokojenia sporządzane w jednej kancelarii,
• ponadto prowadzenie dokumentacji w systemie Krajowego Rejestru Zadłużonych,
• wsparcie w negocjacjach z wierzycielami, a ponadto reprezentacja na etapie zatwierdzania układu.